1.充分了解客户，知己知彼，百战不殆。

在保险业中，从业人员只有充分了解客户，才能找准切入点，依据客户的需求做出合理的规划，成交的几率才会大大提高。

2.参照物对比

当人们对保险还不太了解的情况下，在谈保险方案时总是比较犹豫。担心从业人员为自己规划的保障并不是最合适的，有的还会认为从业人员只是为了销售产品。

3.找准客户内心的保费预算

客户的要求很明确，也满意从业人员提供的方案，却在成交环节因为保费问题无法达成一致，最后不了了之。